法人 根据 6AMLD，反洗钱责任扩大到管理人员和员工。如果法人（如公司）未能阻止“主导思想和意志”实施非法活动，则可能被视为犯有洗钱罪。如果缺乏对导致洗钱犯罪的个人的行动、监督或控制，也可能存在责任。 成员国合作 为了解决欧盟各司法管辖区合作方面的差距，6AMLD 要求成员国在起诉洗钱犯罪方面共同合作。
例如，如果多个成员国各罪的起诉管rcs 数据葡萄牙辖权，则它们必须联合起来并同意在一个成员国进行起诉。 违规处罚 在 6AMLD 之前，洗钱罪的最低刑期为一年。根据该指令，最低刑期增加到四年，法官可以对个人和实体处以罚款，并禁止实体使用公共资金。业务也可能被暂停或永久关闭。 概括 反洗钱监管环境不断扩大，组织当然必须继续做出响应。
更新政策、培训合规人员以及审查反洗钱和了解客户 (KYC) 流程可能很有价值。 这些监管更新还可以提供提高效力和效率的机会。通过自动化的客户和供应商尽职调查工作流程以及集成的数据检查，义务实体可以改进入职时的筛选以及作为反洗钱合规活动一部分的持续监控。 请随时与我们联系，讨论您的反洗钱尽职调查方法以及穆迪分析 KYC 如何提供帮助。